NISA　今までの振り返りと今年の戦略について

2020/01/02
20:00

2014年にスタートしたNISA（少額投資非課税制度）。
2020年のNISA活用の前に、今までの振り返りと今後の戦略について検討します。

■利用証券会社
SBI証券
国内株式はSBI証券をメインで活用しており、NISAも同証券会社を利用しています。

■今までの投資戦略
国内株式・REITを対象に、①高配当、②中配当+株主優待、③その他に投資しています。
①をメインにスタートしましたが、①は（私の中で）候補が少なく、年々②に流れていますね。

■投資銘柄
今までも個別に紹介していますが、せっかくの機会なので一覧化したいと思います。
・各銘柄が上記①～③のどれに該当するかを付記
・③の場合は理由を付記
・基本的に最低単元数の保有、それ以外の場合は株式数を記載
・含み損銘柄（2019/12/27時点）は赤太字、配当・優待考慮するとプラスは赤字

＜2018年＞
②[6238]フリュー
②[2914]JT　※200株
②[7277]TBK
①[8963]インヴィンシブル投資法人
②[7893]プロネクサス
②[6654]不二電機工業
②[7545]西松屋チェーン

＜2017年＞
②[4720]城南進研
②[5959]岡部
②[1430]ファーストコーポレーション
②[9433]KDDI
②[8136]サンリオ

＜2016年＞
~~②[1722]ミサワホーム~~
~~②[6240]ヤマシンフィルタ~~
②[7512]イオン北海道
②[4718]早稲田アカデミー
②[3197]すかいらーく
②[3201]ニッケ
①[4767]テー・オー・ダブリュー
~~①[7752]リコー~~
②[7921]宝印刷
②[8935]エフ・ジェー・ネクスト
②[9728]日本管財
②[9769]学究社
~~②[8291]日産東京販売ホールディングス~~

＜2015年＞　→2020年枠にロールオーバー
②[8591]オリックス
③[3192]白鳩　→優待新設期待
①[3834]朝日ネット
②[3277]サンセイランディック
①[2341]アルバイトタイムス
②[4275]カーリットホールディングス
②[8566]リコーリース
②[9414]日本BS放送

＜2014年＞　→2019年枠にロールオーバー
①[8975]いちごオフィスリート投資法人
①[8986]日本賃貸住宅投資法人
①[3295]ヒューリックリート投資法人
①[8002]丸紅
①[8411]みずほ　※500株
①[3308]日本ヘルスケア投資法人
①[9622]スペース　※110株（株式分割）
②[9757]船井総研ホールディングス　※180株（株式分割）
①[01426]スプリングREIT　※海外REIT

■今後の戦略
2015年の枠はロールオーバーしました。
2014年は残枠がありませんでしたが、今回はロールオーバー後も投資枠がありそうです。

これを高配当株に振り当てるか（①）、冒険するか（③）悩みどころですね。
大きな金額ではないので今は冒険する方向で考えています。

NISA・イデコは2020年度の税制改正大綱で見直しが盛り込まれています。

※金融庁「令和２年度税制改正について」より引用

NISAは24年から2階建てにする方針が盛り込まれています。
1階：リスクの低い投資信託などに対象を限定した積立枠
2階：従来通り上場株式などにも投資できる枠

原則として1階部分を利用した人だけが2階部分にも投資できるようです。
（NISAを使って運用しているなど投資経験を持つ人には例外規定あり）

完全になくなるよりは良いですが、制度が安定しないのは長期投資の妨げで本末転倒かと…

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