NISA　今までの振り返りと今年の戦略について

2023/01/03
20:00

2014年にスタートしたNISA（少額投資非課税制度）。
2023年のNISA活用の前に、今までの振り返りと今後の戦略について検討します。

■利用証券会社
SBI証券
国内株式はSBI証券をメインで活用しており、NISAも同証券会社を利用しています。

■今までの投資戦略
国内株式・REITを対象に、①高配当、②中配当+株主優待、③その他に投資しています。
①をメインにスタートしましたが、①は（私の中で）候補が少なく、年々②に流れていますね。
最近は③その他の中でも値上がり期待にも活用しています。

■投資銘柄
今までも個別に紹介していますが、せっかくの機会なので一覧化したいと思います。
・各銘柄が上記①～③のどれに該当するかを付記
・③の場合は理由を付記
・基本的に最低単元数の保有、それ以外の場合は株式数を記載
・含み損銘柄（2022/12/31時点）は赤太字、配当・優待考慮するとプラスは赤字

＜2022年＞
③[6035]アイ・アールジャパンホールディングス　→①高配当&業績回復による値上がり期待
①[6141]DMG森精機

＜2021年＞
新規銘柄なし

＜2020年＞
③[4449]ギフティ　→値上がり期待

＜2018年＞　→2023年枠にロールオーバー
②[6238]フリュー
②[2914]JT　※200株
②[7277]TBK
①[8963]インヴィンシブル投資法人
②[7893]プロネクサス
②[6654]不二電機工業
②[7545]西松屋チェーン

＜2017年＞　→2022年枠にロールオーバー
②[4720]城南進学研究社
~~②[5959]岡部~~
②[1430]ファーストコーポレーション
②[9433]KDDI
②[8136]サンリオ

＜2016年＞　→2021年枠にロールオーバー
~~②[1722]ミサワホーム~~
~~②[6240]ヤマシンフィルタ~~
②[7512]イオン北海道
②[4718]早稲田アカデミー
~~②[3197]すかいらーく~~
②[3201]ニッケ
①[4767]テー・オー・ダブリュー
~~①[7752]リコー~~
②[7921]TAKARA&COMPANY
②[8935]FJネクストホールディングス
②[9728]日本管財
②[9769]学究社
~~②[8291]日産東京販売ホールディングス~~

＜2015年＞　→2020年枠にロールオーバー
②[8591]オリックス
~~③[3192]白鳩　→優待新設期待~~
①[3834]朝日ネット
②[3277]サンセイランディック
~~①[2341]アルバイトタイムス~~
②[4275]カーリットホールディングス
②[8566]リコーリース
②[9414]日本BS放送

＜2014年＞　→2019年枠にロールオーバー
①[8975]いちごオフィスリート投資法人
①[8986]大和証券リビング投資法人
①[3295]ヒューリックリート投資法人
①[8002]丸紅
①[8411]みずほ　※50株
~~①[3308]日本ヘルスケア投資法人~~
①[9622]スペース　※110株（株式分割）
②[9757]船井総研ホールディングス　※180株（株式分割）
①[01426]スプリングREIT　※海外REIT

■新NISAについて
2024年1月から新しいNISAが始まります。
主なポイントは以下の通りです。
・一般NISA（成長投資枠）とつみたてNISA（つみたて投資枠）の併用が可能に
・年間投資上限額が最大360万円に拡大
・生涯非課税限度額が最大1,800万円で新設
・非課税保有期間の無期限化
・制度の恒久化

■今後の戦略
昨年より赤文字（損）の銘柄数が増えています。
ただJTが赤太字から赤字まで回復してきました。
相変わらず2018年が足引っ張りまくっていますが…

マネックス証券のサイトによると新NISA制度での生涯非課税限度額は現行の制度と別枠とあります。
そうであれば今の制度もあと1年ですが有効に活用したいですね。

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