セブン銀行　セブン・カードサービスの連結子会社化により負ののれん215億円を見込む

2023/09/17
20:00

セブン銀行は提携金融機関からのATM手数料が柱。
セブン‐イレブン店舗中心にATM設置、海外展開も。

買付日： 2015年8月
数量： 200株
取得単価： 520円

今回は業績について紹介します。

2023年3月期（4Q）
■経常収益　154,984百万円（+13.4％）
■経常利益　28,924百万円（+2.3％）
■当期利益　18,854百万円（△9.4％）

増収：単体上振れ+為替影響により海外子会社が伸長
減益（経常利益は増益）：成長投資の継続や為替影響により費用増も、経常利益は増益で着地

セブン銀行は過去最高の収益額を記録しました。
人流回復により全業態でATM利用件数が伸長しました。
3期ぶりに増益を確保しました。

国内の主要子会社は各社成長期であり増収となるも、費用先行等により減益となっています。

海外事業はインドネシア・フィリピンでのATM設置拡大が継続し、総利用件数も伸長しています。
一方で米国は足元の状況は厳しいですが、多角化とコスト最適化によって利益改善を目指します。

次期の業績予想は増収減益となっています。

引き続きセブン銀行単体のATM利用件数の伸長、海外を中心に増収とみています。
しかし事業基盤整備および成長投資による費用増が継続し、経常利益は減少となります。

1Q決算発表時点でセブン・カードサービスの連結子会社化影響を織り込み、業績予想を修正しています。
経常利益は+10億円程度ですが、負ののれん発生により特別利益は215億円程度を見込んでいます。

セブン銀行（東証PRM、8410）の主な指標（2023/9/15現在）
■ 株価： 325.5円　年初来高値
■ PER（予想）： 9.99倍
■ PBR（実績）： 1.53倍
■ EPS（予想）： 32.58
■ 1株配当（予想）： 11.00円
■ 配当利回り（予想）： 3.38%

■ 株主優待
なし

MOE 2023年9月号は「パンどろぼう」と柴田ケイコの絵本でした。
柴田ケイコの「くまたのびっくりだいさくせん」が絵本ふろくとなっています。

高知県「パンどろぼう」のアイディアの源を訪ねるも良かったです。