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NISA 今までの振り返りと今年の戦略について

2014年にスタートしたNISA(少額投資非課税制度)。
2024年の新NISA活用の前に、今までの振り返りと今後の戦略について検討します。

NISA_2024②

■利用証券会社
SBI証券
国内株式はSBI証券をメインで活用しており、NISAも同証券会社を利用しています。
新NISAでも継続利用します。

■旧NISA 今までの投資戦略
国内株式・REITを対象に、①高配当、②中配当+株主優待、③その他に投資しています。
①をメインにスタートしましたが、途中②が増えました。

■投資銘柄
今までも個別に紹介していますが、せっかくの機会なので一覧化したいと思います。
・各銘柄が上記①~③のどれに該当するかを付記
・③の場合は理由を付記
・基本的に最低単元数の保有、それ以外の場合は株式数を記載
・含み損銘柄(2023/12/31時点)は赤太字、配当・優待考慮するとプラスは赤字

<2023年>
①[1802]大林組

<2022年>
③[6035]アイ・アールジャパンホールディングス →①高配当&業績回復による値上がり期待
①[6141]DMG森精機

<2021年>
新規銘柄なし

<2020年>
③[4449]ギフティ →値上がり期待

<2019年>
新規銘柄なし

<2018年> →2023年枠にロールオーバー
②[2914]JT ※200株
②[6238]フリュー
②[6654]不二電機工業
②[7277]TBK
②[7545]西松屋チェーン
②[7893]プロネクサス
①[8963]インヴィンシブル投資法人

<2017年> →2022年枠にロールオーバー
②[1430]ファーストコーポレーション
②[4720]城南進学研究社
②[5959]岡部
②[8136]サンリオ
②[9433]KDDI

<2016年> →2021年枠にロールオーバー
②[3201]ニッケ
②[4718]早稲田アカデミー
①[4767]テー・オー・ダブリュー
②[7512]イオン北海道
②[7921]TAKARA&COMPANY ※23年優待廃止
②[8935]FJネクストホールディングス
②[9728]日本管財ホールディングス
②[9769]学究社
②[1722]ミサワホーム
②[3197]すかいらーく
②[6240]ヤマシンフィルタ
①[7752]リコー
②[8291]日産東京販売ホールディングス

<2015年> →2020年枠にロールオーバー
①[3834]朝日ネット
②[4275]カーリットホールディングス
②[8566]リコーリース
②[8591]オリックス
②[9414]日本BS放送 ※22年優待廃止
①[2341]アルバイトタイムス
③[3192]白鳩 →優待新設期待
②[3277]サンセイランディック  ※23年優待廃止

<2014年> →2019年枠にロールオーバー →24年から特定口座へ移管
①[3295]ヒューリックリート投資法人
①[8002]丸紅
①[8411]みずほフィナンシャルグループ ※50株
①[8975]いちごオフィスリート投資法人
①[8986]大和証券リビング投資法人
①[9622]スペース ※110株(株式分割)
②[9757]船井総研ホールディングス ※180株(株式分割)
①[3308]日本ヘルスケア投資法人
①[01426]スプリングREIT ※海外REIT

■新NISAについて
新旧NISAの比較表は以下の通りです。
非課税保有期間は無期限、つみたて投資と成長投資が併用できるのは良いですね。
NISA_2024.jpg
※SBI証券のサイトより引用

■今後の戦略
せっかくなのでつみたて投資枠も活用しようと思っています。

DCではDIAM外国株式インデックスファンド(MSCIコクサイ・インデックス連動)を積み立てています。
同じだと面白くないのでインド株式でも積み立てようかなと考えたのですが、ちょっと攻めすぎですかね…

無難に「三菱UFJ - eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」にしておきます。
クレカ積立デビューです。どのクレジットカードが良いのか思案中です。

成長投資枠は一般NISA同様、個別銘柄で活用します。
既存投資分の置き換えを含めて銘柄選定していきます。
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プロフィール

RYU

Author:RYU
某企業で財務の仕事をしています
その知識を投資に活かしています

日本証券アナリスト協会 認定アナリスト(CMA)
2級ファイナンシャル・プランニング技能士

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雑誌に掲載されました

☆ダイヤモンド・ザイ2018年6月号
☆ネットマネー2017年8月号
☆マネーポスト2017年春号、夏号

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